公開日:2019/12/02
最終更新日:2020/02/15

初心者のWealthNavi講座【簡単かつ自動でできる】

資産運用始めました WealthNavi

「老後を含めた将来を考えて、資産運用を始めてみたい」

「投資に全く知識がなくて。どうしたら貯蓄を上手く増やせるだろう」

ハセマサ
ハセマサ

大丈夫。そんな私でも簡単に始められた資産運用があるんです!

私のプロフィール

  • 29歳、男性、Webライター(複業)
  • 30近くになるまで、株式投資や資産運用に興味がなく、知識はなし

このページでは、自動の資産運用サービス「WealthNavi」(ウェルスナビ)を紹介します。

このページでわかるポイント
  • 「WealthNavi」って?
  • 「WealthNavi」の特徴
  • 「WealthNavi」のメリット・デメリット
  • 私の「WealthNavi」運用実績

このページを読めば、WealthNaviで着実に資産運用できるとわかってもらえるでしょう!

◇私のWealthNavi運用例(2020/1/1 現在)

  • 元本金額:10万円(2019/12/2)→20万円(2020/1/1)
  • 毎月の積立額:1万円
  • リスク許容度:「4」

◇私のWealthNavi運用実績(毎週更新中)

◇【簡単お金増やし】WealthNaviの運用実績(2020年2月2週目)

◇【簡単お金増やし】WealthNaviの運用実績(2020年2月1週目)

◇【簡単お金増やし】WealthNaviの運用実績(2020年1月5週目)

◇【簡単お金増やし】WealthNaviの運用実績(2020年1月4週目)

◇【簡単お金増やし】WealthNaviの運用実績(2020年1月3週目)

◇【簡単お金増やし】WealthNaviの運用実績(2020年1月2週目)

◇【簡単お金増やし】WealthNaviの運用実績(2020年1月1週目)

◇【簡単お金増やし】WealthNaviの運用実績(2019年12月後半)

◇【簡単お金増やし】WealthNaviの運用実績(2019年12月前半)

◇WealthNaviとは?

WealthNavi

「WealthNavi」は、以下の特徴を備えた資産運用サービスです。

WealthNaviの特徴
  • 人工知能「ロボアドバイザー」で初心者でも簡単
  • 国内外へ投資分散するので損失リスクが低い
  • 最低投資額「10万円」で始められる

人工知能「ロボアドバイザー」で初心者でも簡単

世界水準の金融アルゴリズム」を取り入れられている人工知能「ロボアドバイザー」を採用しています。

株式商品の買付から運用、運用の最適化まで全自動でしてくれる初心者に優しいシステムです。

登録後の「リスク許容度」の診断で質問に回答すると、利用者一人一人にあった最適な資産配分を提示します。

リスク許容度は、資産運用に関して積極的に売買をするかしないかどうかの重要な設定です。

WealthNaviはリスク許容度のレベルを「1」から「5」まで5段階で設定しています。

同じリスクでも大きくリターンが期待できる「最適ポートフォリオ」を自動で組んでくれるので、安心して資産運用が可能となっているのです。

国内外へ投資分散するので損失リスクが低い

ETF(上場投資信託)を採用し、世界50か国の銘柄に分散して投資

リスク許容度によって最適な配分が行われ運用が進められています。

WealthNaviで対象となるETF一覧
  • 米国株
  • 日欧株
  • 新興国株
  • 米国債券
  • 不動産

仮にアメリカの株式市場が下落していた場合でも、他の投資信託に分散して投資をしているので損失が少なく済むのです。

最低投資額「10万円」で始められる

最低投資額が10万円、自動積立の設定が1万円より始められます。

WealthNaviは「ミリトレ」と呼ばれる、1単位の1000分の1で購入が可能となる、少額のETF取引機能を採用。
株単位に満たない金額でも、商品を購入してくれるのです。

◇WealthNaviのメリット・デメリット

WealthNaviは全自動が売り

WealthNaviのメリット・デメリットを挙げてみました。

WealthNaviのメリット
  • 知識がなくても簡単に始められる
  • 5つの質問で適したプラン選択し資産運用ができる
  • スマートフォン1台で全自動の資産運用が可能
5つの質問

投資や資産運用の知識がなくても簡単に始められます。
設定さえ済ませれば、後はロボアドバイザーが自動で資産運用。
仕事の休憩時間や家事の間にわずらわしい作業をせずに済むのです。

「年代」「収入」等5つの質問に回答するだけで、利用者に最適な資産運用プランを作成します。

プランを作ると、見合った積立金額や運用の目安となる資産額を提示。
長期視野で資産運用が可能です。

スマートフォン1台を用意してください。
アプリケーションのインストールをするだけです。

資産額の入出金の手続きをスマートフォン1台でできます。
随時資産運用の状況をチェックできるのです。

WealthNaviのデメリット
  • 元本割れのリスクがある
  • 取引に「手数料」がかかる

世界の経済情勢や株式市場の動向によって、元本割れするリスクがあります。

利用手数料がかかり、年間の利率で、預けていた資産額の1%(税別)仕組みです。

反面、時間がかけられなくて自動で資産運用をしてくれるメリットがあるので、WealthNaviでの運用をおすすめします。

◇まとめ:WealthNaviは【知識なし】【時間なし】の人におすすめ

ハセマサ
ハセマサ

ここまで、WealthNaviを紹介し、私自身の運用実績もお伝えしてきました。

以下、このページで紹介した内容のまとめとなります。

WealthNaviのまとめ
  • ロボアドバイザーによる自動の資産運用
  • 分散投資によって損失の危険が少ない
  • スマートフォンがあれば簡単にできる

WealthNaviには上記の特徴があり、活用できれば貯蓄を着実に増やせます。

また、どのような人にWealthNaviがおすすめでしょうか。

WealthNaviをおすすめしたい人
  • 資産運用の知識がない人
  • 投資を勉強する時間がない人

上記の2つが挙げられます。

資産運用の知識が全くない人でも、開始時の質問に回答して、投資金額を決めます。「リスク許容度」を設定するだけで簡単に始められるのです。

また、投資について勉強する時間の余裕がない人でも同様。
WealthNaviは自動で資産運用を代行し、商品の買い付けや管理もしてくれるので、「ほったらかし運用」で簡単

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